Постановка на облік до росфінмоніторингу агентства нерухомості. Постановка на облік у росфінмоніторингу. Розробка Правил внутрішнього контролю

Про реєстрацію в Росфінмоніторингу можете щось підказати? як дізналася, що потрібно реєструватися ще й там, то просто з жахом. Якщо в курсі, то підкажіть, Форма 2-КПУ для юр.осіб та для ІП різна має бути? Де її завантажити? та найголовніше що таке "Розробка та узгодження правил внутрішнього контролю"?

Максим Правдін

Здрастуйте, Наталю, а ви ставитеся до тих "щасливчиків" яким треба вставати на облік у Росфінмоніторинг?
Ці особи перераховані у ст.5 ФЗ від 7.08.2001 № 115-ФЗ "Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму".
 кредитні організації;
 професійні учасники ринку цінних паперів;
 страхові організації (за винятком страхових медичних організацій, які здійснюють діяльність виключно у сфері обов'язкового медичного страхування), страхові брокери та лізингові компанії;
 організації федерального поштового зв'язку;
 ломбарди;
 організації, які здійснюють скупку, купівлю-продаж дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, ювелірних виробів з них та брухту таких виробів, за винятком релігійних організацій, музеїв та організацій, що використовують дорогоцінні метали, їх хімічні сполуки, дорогоцінне каміння у медичних, науково-дослідних цілях або у складі інструментів, приладів, обладнання та виробів виробничо-технічного призначення ;
 організації, що містять тоталізатори та букмекерські контори, а також організуючі та провідні лотереї, тоталізатори (взаємне парі) та інші, засновані на ризику гри, у тому числі в електронній формі;
 керуючі компанії інвестиційних фондів, пайових інвестиційних фондів та недержавних пенсійних фондів;
 організації, які надають посередницькі послуги під час здійснення угод купівлі-продажу нерухомого майна;
 оператори з прийому платежів;
 комерційні організації, що укладають договори фінансування під відступлення грошової вимоги як фінансові агенти;
 кредитні споживчі кооперативи, у тому числі сільськогосподарські кредитні споживчі кооперативи;
 мікрофінансові організації;
 товариства взаємного страхування;
 недержавні пенсійні фонди, які мають ліцензію на провадження діяльності з пенсійного забезпечення та пенсійного страхування;
 оператори зв'язку, які мають право самостійно надавати послуги рухомого радіотелефонного зв'язку.
Права та обов'язки, покладені цим Федеральним законом на організації, що здійснюють операції з коштами або іншим майном, поширюються на індивідуальних підприємців, які є страховими брокерами, індивідуальних підприємців, які здійснюють скуповування, купівлю-продаж дорогоцінних металів та дорогоцінного каміння, ювелірних виробів з них таких виробів та індивідуальних підприємців, які надають посередницькі послуги при здійсненні угод купівлі-продажу нерухомого майна.
Форма 2-КПУ є у Наказі Федеральної служби фінансового моніторингу від 30 листопада 2005 р. N 164, підходить вона і для ТОВ, і для ІП.

Максим Правдін

Щодо розробки та узгодження правил внутрішнього контролю – існує Інформаційне повідомлення Федеральної служби з фінансового моніторингу від 27 серпня 2012 р. «Про розміщення на офіційному сайті Росфінмоніторингу нової редакції зразкового правила внутрішнього контролю», в якому є зразок таких правил.

Наталія Оленіна

Максим, так, мені дуже "пощастило" і моя діяльність є у цьому списку. А можливо внести зміни до списку кодів економ. діяльності? я вказала кілька видів діяльності, якими на даний момент не займаюся, але в майбутньому хотіла б, саме через них і треба реєструватися в росфінмоніторингу. Чи це все не так страшно, як написано?))

Направляти відомості в Росфінмоніторинг потрібно, якщо ваша компанія (наведу поширені приклади угод, повний перелік - у ст. 6 Федерального закону від 07.08.01 № 115):

отримує від юридичних чи фізичних осіб чи надає їм безвідсоткові позики у сумі від 600 тис. рублів;
передає іншій особі права власності на нерухоме майно вартістю від 3 млн. рублів;
купує чи продає ювелірні прикрасиза договором відступлення права вимоги на суму понад 600 тис рублів;
приймає техніку, устаткування, нерухомість у лізинг у сумі від 600 тис. рублів.

Звітувати треба і про операції, які потрапляють до категорії сумнівних угод незалежно від їх суми (). Наприклад, якщо ваша компанія працює в офшоріабо:

купує, продає нерухоме майно, а сума угоди відрізняється від ринкової у кілька разів;
поєднує в одній особі засновника, генерального директора, головного бухгалтера;
призначає засновником співробітника віком до 20 років, пенсіонера старше 70 років, біженця або переселенця;
робить засновником або керівником людини, яка вже є засновником у кількох юридичних особах;
укладає рамкові договори;
переказує гроші до країн чи регіонів, у яких є терористи, збройні формування;
купує нерухоме майно в країнах з високим рівнемризику або укладає підозрілі угоди (купівля непрофільної нерухомості тощо). Країни ризику: Афганістан, Йорданія, Іран, Ірак, Ліван, Лівія, ОАЕ, Пакистан, Саудівська Аравія, Сирія, Судан, Туреччина, Грузія. У РФ: Дагестан, Інгушетія, Чечня. Зазначу, ця вимога стосується як купівлі нерухомості в країнах з високим рівнем ризику, так і угод, які викликають підозру. Наприклад, купівля неліквідної нерухомості або тієї, яку не зможуть використати за призначенням.

Банки та кредитні організації повинні подавати до Росфінмоніторингу відомості про незвичайні угоди. І якщо ви не повідомите, то це зробить банк, а ви опинитеся в полі зору Росфінмоніторингу. Слідкуйте за всіма операціями, наскільки можна відмовляйтеся від незвичайних і сумнівних.

Увага!

Якщо повідомлення не надіслали вчасно – все одно спрямовуйте!

Штраф порушення термінів відправки: від 50 тис. до 100 тис. рублів для юридичних осіб та від 10 тис. до 30 тис. рублів для посадових осіб.

Штраф, якщо повідомлення не надіслали: від 200 тис. до 400 тис. рублів для юридичних осіб (або адміністративне зупинення діяльності до 60 діб) та від 30 тис. до 50 тис. рублів для посадових осіб.

Якщо ви виявили, що належите до компаній, зазначених у ст. 5 закону № 115-ФЗ, і здійснюєте операції, про які треба доповідати до Росфінмоніторингу, терміново дійте.

1. Поставте на облік компанію в управлінні Росфінмоніторингу федеральному окрузі, на території якого вона розташована, інформуйте про зміни.

2. Розробте правила внутрішнього контролю. Вкажіть у них лише критерії та ознаки, що стосуються діяльності вашого підприємства.

3. Призначте співробітника, який контролюватиме те, як у компанії дотримуються правил внутрішнього контролю. Якщо штат невеликий, ним може бути генеральний директор. Якщо у вас кілька відокремлених підрозділів, у кожному з них має бути відповідальний. Цей працівник має відповідати кваліфікаційним вимогам (див. постанову Уряду РФ від 29.05.14 № 492).

4. Вивчіть клієнтів компанії та їх представників, вигодонабувачів, бенефіціарних власників. Звірте відомості про них із Переліком організацій та фізичних осіб, щодо яких є відомості про їхню причетність до екстремістської діяльності та тероризму (розміщений на сайті Росфінмоніторингу). Коли фіксуватимете дані, керуйтеся:

статтями 7 та 7.3 Федерального закону від 07.08.01 № 115;
наказом Росфінмоніторингу від 17.02.11 № 59;
Федеральним законом від 28.06.13 № 134.

Якщо компанія має багато клієнтів, інформацію можна збирати в електронному вигляді.

5. Проводьте внутрішні інструктажі. Поясніть співробітникам, як дотримуватись правил внутрішнього контролю. Фіксуйте результати тренінгів. Закон дозволяє проводити навчання online у форматі вебінару.

6. Відстежуйте та оперативно направляйте до Росфінмоніторингу відомості по операціях, які треба контролювати ( ст. 6 Федерального закону від 07.08.01 № 115), та сумнівним угодам ( наказ Росфінмоніторингу від 08.05.09 № 103).

Передавайте інформацію пізніше трьох робочих днів після угоди через інтернет чи електронному носії.

7. Зберігайте документи та інформацію про сумнівні та обов'язкові для контролю операції не менше п'яти років з дня, коли компанія перестала співпрацювати з клієнтом ( Федеральний закон від 07.08.01 № 115). За порушення цього правила загрожує адміністративна відповідальність.